書籍介紹

我用基金‧保險,3年賺到100萬【稅務專家傳授入門版】:簡單5張表格,幫你達成財務自由!

我用基金‧保險,3年賺到100萬【稅務專家傳授入門版】:簡單5張表格,幫你達成財務自由!

平裝

ISBN:9789578710665
作 者:簡七
出版社:大樂文化
出版日期:2020/04/06
定價:290元
會員價 85 折:NT 247
軍人價 8 折:NT 232
榮民價 79 折:NT 229
內容介紹
★200萬名讀者,6000萬人次網路學習!
★從零基礎變成理財高手的最佳指南!


為何很多人畢業五年後,仍存不到錢呢?
因為不懂得富人的理財方法!
本書幫你突破盲點,學會正確理財,
從檢測自己的財務狀況開始……


  註冊稅務師簡七,曾任職4大會計事務所與世界500強企業,從事財務工作。競爭激烈的環境讓她體認到,賺錢不是容易的事,培養理財頭腦是每個人都需要的。因此,她透過網路社群與線上課程,推廣理財知識與方法,至今已幫助成千上萬的人解決財務煩惱。
書中敘述井井有條,網羅不同職業與年齡層的案例,並針對投資、保險、資產、風險、安全這五方面,提供實用表格,教你建立完整的理財邏輯,學會富人如何聰明花錢與投資,3年就能賺到100萬,日積月累達成財務自由!


★為何存不到第一桶金?5步驟讓你灌滿財富水池
告別窮忙的第一步,就是面對真實的財務狀況,將自己的資金想像成蓄水池,畫出「財富水池模型」。

【第1步】分析財富水池
‧日常現金池:高頻率、小額的日常生活支出,例如餐飲、交通費、治裝費。
‧中短期目標池:低頻率、大額的支出,例如房租、保險費、緊急預備金。
‧長期金鵝池:無特定用途的強制儲蓄,用於長期投資。
【第2步】強化收支結構:分析花費的內容,訂定各種支出與用途的比例。
【第3步】消滅拿鐵因子:降低每天生活中可有可無的習慣性支出。
【第4步】培養儲蓄習慣:用「先支付自己」、「10/50法則」兩個訣竅。
【第5步】管理財富水池:將累積的資金分配到不同的理財投資管道。


★你的財務體質是否健康?透過4指標來診斷
定期為自己的財務狀況做體檢,徹底發掘哪些潛在因素會妨礙理財投資,才能及早調整作法進行修正。
【指標1】應急能力:準備一筆隨時可用的資金,以因應三至六個月的生活支出。
【指標2】償債能力:透過「財務槓桿」,利用自己和別人的資源,獲取更高收益。
【指標3】保障能力:一旦遭逢意外和疾病,你的保險額度足以照顧自己和家人嗎?
【指標4】生息能力:當投資的收益能支付生活費用,就不必汲汲營營地工作。


★想要加速該學什麼技術?定期定額存基金最快
作者將大多數人在投資基金時遇到的各種疑慮,歸納為四個常見問題,並提供解方,讓你掌握低風險的投資方法。

【問題1】為何要選擇定期定額(定投)的方式?
因為定存利率無法打敗通貨膨脹率,定投可以幫你養成儲蓄習慣,避免選錯買賣點,更避免受到價格上下波動的影響,而能獲利更多、虧損更少。

【問題2】定投的時間是否越長越好?
其實,應該觀察定投期間是否跨越了「微笑曲線」,因為……

【問題3】在定投期間,是否要設定停損點?
對於純粹因市場波動造成的虧損,你不必過於擔心,只要考慮基金本身有沒有問題。不過,怎麼發現基金是否有問題?你必須考量……

【問題4】該如何設置定投的金額與頻率?
這筆資金應是三、五年內不必動用的錢,並根據階段性需求做調整。對上班族來說,按月投資是最便利的。


★如何小心風險以免前功盡棄?用小保險……
在建構財務體系的過程中,可以用少額可承受的保費,轉移難以承受的風險與經濟損失。風險分為三類:
•大事:發生機率低,但對生活與財務影響重大,例如死亡、殘疾或重疾。
•小事:發生機率高, 但對生活與財務影響較小,例如小意外、小門診或住院。
•無事:不是轉移經濟損失,而是為了獲得更多財富,例如投資、養老或教育。

而且,買保險有三大原則:買對人、買對險、買足額。但該怎麼做才對?
本書中搭配圖表詳細解說,讓你一目瞭然。
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